RAAD IN RECHT
Moet u uw bankrekeninguittreksels bewaren?
Veel mensen denken dat hun bankrekeninguittreksels weinig belang hebben zodra een betaling is gebeurd. Toch kunnen ze later cruciaal zijn voor uw erfgenamen.
Wanneer u in de laatste vijf jaar vóór uw overlijden een grote som geld ontvangt – bijvoorbeeld na verkoop van een woning of uit een erfenis – gaat de fiscus er in principe van uit dat dit bedrag nog tot uw vermogen behoort. Dat heet het wettelijk vermoeden van eigendom. Uw erfgenamen moeten dan kunnen aantonen dat dat geld ondertussen werd uitgegeven of geïnvesteerd, anders wordt het mee belast in de nalatenschap.
Het bewijs kan bestaan uit facturen, betalingsbewijzen of bankrekeninguittreksels. Zonder deze documenten kan het moeilijk of duur worden om de juiste situatie aan te tonen, want oude uittreksels opvragen bij de bank kost tijd en geld.
Daarom is het verstandig om uw bankdocumenten systematisch te bewaren. Dat kan digitaal, bijvoorbeeld in een veilige kluis of archief dat uw erfgenamen later kunnen raadplegen. Zo vermijdt u discussies, vertragingen én onnodig hoge erfbelasting.
Een kleine administratieve moeite vandaag kan uw familie later veel zorgen besparen.